Сценарии мошенничества
Схем, которые используют злоумышленники для похищения денег, очень много: «страховка» денежных средств от кражи путем перевода их на «специальный счет», отмена подозрительной операции, приобретения товара по очень выгодной цене, оплата «налога» для получения денежного приза или лотерейного выигрыша.
Преступники постоянно придумывают новые сценарии, например, получение информации для проникновения в личный кабинет интернет-банка или финансового мобильного приложения жертвы. Разберем этот кейс подробнее.
Мошенник звонит клиенту финансовой организации и представляется ее сотрудником. Далее сообщает какую-то чувствительную для человека информацию. Например, что совершилось мошенничество с его денежными средствами, или предлагают оформить займ на более выгодных условиях. Иногда злоумышленники изначально имеют какую-то информацию о жертве, например, знают ФИО и могут обратиться по имени-отчеству. Это тоже может сбить с толку и вызвать доверие к тому, кто звонил.
После того, как клиент начинает общение, его всячески убеждают что для проведения нужных действий он должен назвать, например, OTP-код, который приходит на телефон и предназначен для входа в личный кабинет. После получения кода мошенники входят в личный кабинет клиента и от его имени оформляют там займ.
Аферисты точно просчитывают свои действия и учитывают особенности своих жертв. Например, в отношении трудовых мигрантов мошенники могут включать еще один сильный психологический рычаг – запугивание. Они могут намекать или прямо угрожать последствиями, связанными с дальнейшим пребыванием на территории России. Якобы, если не выполнить требования, будет аннулирована миграционная карта, трудовой патент, будет обращение в правоохранительные органы и так далее. Расчет все тот же – вызвать сильную эмоцию, которая заставит совершить действия, выгодные мошеннику.