ТОП-10 документов для повышения лимита на денежные переводы

Пользователи приложения Korona в Европе иногда испытывают трудности с увеличением лимита на денежные переводы от 7 500 евро, так как не могут разобраться, какой именно документ подходит для верификации.

В этой статье мы расскажем о семи документах, которые служба AML-контроля принимает для повышения лимита на отправку денег.

Ранее мы писали о том, как перевести деньги из Евросоюза в Кыргызстан.

Возможность переводить суммарно от 7 500 до 15 000 евро в течение 6 месяцев относится к третьему ― продвинутому уровню лимитов.

В отличие от первого (начального) уровня, с суммарной отправкой до 1 000 евро/ 3 месяца, где никакой верификации не требуется*, или второго (стандартного уровня) с лимитом от 1 000 до 7 500 евро, где необходимо только идентифицировать свою личность, предоставив фото паспорта и селфи, продвинутый уровень требует подтверждения реального проживания в Европе.

Требования европейского финансового регулятора обязывают сервисы денежных переводов проверять отправителей крупных сумм. По каждому уровню прописан определенный список справок/свидетельств или критерии, которым подтверждающие документы должны соответствовать.

Базовые документы для увеличения лимита на переводы

Для повышения лимита до продвинутого уровня служба контроля сервиса KoronaPay принимает следующие виды документов:

  • счет за коммунальные платежи,
  • квитанции за телевидение,
  • счет за домашний интернет, телефон,
  • страховки за жилье,
  • банковские выписка.

В каждом из этих документов должно быть указано полное имя и адрес проживания. Копии договоров аренды, счета от операторов мобильной связи, а также справки от интернет-банков, вроде Revolut или Paysera, не подходят.

banner_korona.png

Все пять видов бумаг, которые были перечислены в пункте выше, являются достаточно очевидными. Но специалисты KoronaPay ежедневно сталкиваются с реальными ситуациями пользователей, которые живут и работают в европейских странах легально, но при том не могут предоставить указанные бумаги.

Для решения этой задачи мы проанализировали десятки документов, которые есть на руках у пользователей и по некоторым критериям могут подходить для верификации. Специалисты AML-контроля выделили из просмотренных еще 5 справок/свидетельств, которые достаточны для повышения лимита на денежные переводы.

Бланк социального страхования А1 для командировочных

Из названия документа уже создается некое понимание, кому и зачем он выдается. Среди пользователей приложения Korona такой бланк от работодателя получают, как правило, водители международных пассажирских рейсов и дальнобойщики.

А1 выдается тем, кто выезжает из страны работодателя в другие страны Евросоюза. Этот документ нужен на тот случай, если за границей командировочному понадобится медицинская помощь.

С другой стороны, Бланк А1 соответствует всем критериям AML-контроля, поэтому может быть принят для верификации.

limits-a1.png

Документ из дорожного департамента ― транспортная декларация

Road Transport — Posting Declaration запрашивается на официальном портале Европейской комиссии, которая является единственным уполномоченным органом для выдачи этого документа.

Запрос делает транспортная компания, заполняя форму на каждого водителя. После регистрации и проверки всех данных формируется документ, который распечатывается и передается шоферу.

Транспортная декларация содержит исчерпывающую информацию о работнике (Ф. И. О., дата рождения, гражданство, номер водительского удостоверения и пр.) и компании нанимателя (адрес, страна регистрации, контактное лицо, сфера деятельности и пр.).

Указанные сведения достаточны контролерам AML, чтобы повысить лимит на переводы из Европы.

limits-road.png

Форма регистрации в пенсионном фонде

Работая в европейской стране легально, иностранцы обязуются оплачивать некоторые взносы и налоги, в частности платежи в пенсионный фонд. Возможно, это за них делает работодатель.

Исключением может быть краткосрочное пребывание в стране, работа по контракту, когда специалисту предоставляется выбор перечислять часть заработной платы на будущую пенсию или нет. Если работник-иностранец не планирует оставаться в стране дольше срока контракта, то он может отказаться от отчислений.

В противном случае, обращаясь в пенсионный фонд страны (например, в Великобритании это Department for Work & Pension), иммигрант получает справку о регистрации. Ее можно предъявить, чтобы повысить лимиты на денежные переводы в приложении Korona.

department for work-pensions.png

Подтверждение регистрации в Национальной службе здравоохранения

В отличие от взносов в Пенсионный фонд, регистрация в национальной системе здравоохранения, как правило, более обязательное мероприятие. Для получения любого легального статуса в Европе иностранец должен оплачивать медицинскую страховку.

В зависимости от страны пребывания процедура регистрации в национальных системах может отличаться, но в любом случае, если какое-то официальное общение имело место, то на руки пользователю будет выдана справка о подтверждении регистрации.

Например, в Великобритании таким документом является Registration Confirmation Letter. Оно направляется по почте на адрес заявителя и содержит его данные.

Сервис KoronaPay принимает этот letter для верификации на продвинутый уровень лимитов.

registration confirmation letter.png

Официальная бумага от госоргана, муниципалитета

Мы уже упомянули девять видов различных документов, подтверждающих проживание в странах Европы, которые подходят, чтобы повысить лимит на денежные переводы.

Под десятым документом мы подразумеваем официальную бумагу от государственного органа (налоговой, таможенной, социальной или какой-либо иной службы). В каждой стране своя система министерств и ведомств, поэтому дать какой-то точный ответ довольно сложно. Но вот один из подходящих вариантов.

Подтверждение регистрации в налогово-таможенном управлении Соединенного Королевства (HM Revenue and Customs (HMRC)). В официальном ответе, который направляется на имя заявителя, указаны полное имя, адрес и номер национальной страховки. Этого достаточно, чтобы принять это письмо для верификации на продвинутый уровень.

hm revenue- customs.png

Служба поддержки продолжает подбор документов, которые могут помочь пользователю приложения Korona отправлять больше денег своим родным. Если вы не уверены, подойдет или нет имеющийся у вас документ для повышения лимита, загрузите его в приложение и дождитесь ответа. Также вы можете написать нам на help@koronapay.eu.

В нашем блоге мы пишем о жизни и работе в странах Европы. Если вас интересует эта тематика, просмотрите каталог статей здесь.


Для отправки переводов в некоторые страны верификация потребуется уже на начальном уровне.